Historia om värdepappersfonder: Hur uppstod de?

Att investera i fonder är ett utmärkt alternativ för den som vill få avkastning på sina pengar på lång sikt. Under de senaste decennierna har denna typ av investeringar vuxit i popularitet i latinamerikanska länder som Peru, och fler och fler människor använder fonder som ett verktyg för att bekämpa inflationen.

Men vad är ursprunget till fonder? Hur länge har dessa typer av investeringar gjorts och hur tillförlitliga är de?

För att svara på dessa frågor kommer vi att gå igenom fondernas historia, och vi kommer att förklara vad du bör tänka på för att börja investera i dem.

Definition av värdepappersfonder

Aktiefonder är en typ av investering där pengarna från en grupp människor används för att investera i en portfölj av tillgångar som kan innehålla olika typer av aktier och obligationer.

Denna typ av investeringsfonder förvaltas av Mutual Fund Administrators (SAF), som ansvarar för att välja ut de tillgångar som köps eller säljs och tar hand om investerarnas intressen.

Att investera i fonder är mycket attraktivt för de flesta, eftersom denna typ av investeringar är överkomliga, inte kräver stora mängder kapital för att komma igång och ger tillgång till en mycket varierad portfölj av tillgångar.

Hur och när började investeringar i fonder?

Även om det kan tyckas att investering i fonder är något relativt nytt, är sanningen att den här typen av investeringar har funnits länge. Faktum är att idén utvecklades i Europa i mitten av 1800-talet och därifrån spreds den till USA och andra länder.

För att ta reda på vad dess historia är och förstå hur fonder fungerar måste vi se över några av dess viktigaste milstolpar. I följande punkter kommer vi att berätta hur de första fonderna utvecklades och hur de utvecklades till att bli den investeringsmodell vi känner till idag.

De första fonderna

Även om det finns några kollektiva investeringserfarenheter i Europa och USA som kan betraktas som föregångare till fonder, bör det noteras att de inte utvecklades förrän 1924, när Edgar Lawrence Smith skapade en ömsesidig investeringsfond som heter Massachusetts Investors Trust.

Från detta ögonblick var det möjligt att börja investera i fonder, och små investerare kunde få tillgång till portföljer där aktier och obligationer från olika företag var grupperade. Lönsamheten för värdepappersfonder fångade människors uppmärksamhet, och på kort tid blev de ett mycket populärt investeringsalternativ bland dåtidens investerare.

Några år senare, 1930, började lagar utvecklas för att reglera fondbolagens verksamhet och skydda intressena för dem som investerade i fonder.

Dessa lagar fastställde att det var nödvändigt att tillhandahålla detaljerad information till investerarna om de tillgångar som förvaltas av fonderna, investeringsstrategierna och de provisioner som debiterades personerna som investerade. Som ett resultat gjordes investeringar i fonder på ett öppet sätt och människor kunde lita på att deras pengar var säkra.

moderna fonder

På 1980-talet nådde värdepappersfonder sin topp av popularitet, främst för att det fanns en tjurmarknad och investerare fick en mycket hög avkastning för varje investerad dollar.

Dessutom utvecklades fonder och olika investeringsmodeller skapades där man kunde delta. Några av dem var bland annat indexfonder, börshandlade fonder (ETF) och individuella pensionskonton (IRA).

Idag finns det otaliga alternativ tillgängliga, och folk måste bara välja vilken typ av fonder de vill investera i. Det viktiga är att vara välinformerad för att kunna fatta bra beslut och att definiera målen som ska uppnås med varje investering.

Även om det var länge sedan Massachusetts Investors Trust skapades, har populariteten för denna typ av investeringar fortsatt, och många tycker att det är väldigt attraktivt att investera i fonder.

De första fonderna i Peru

Historien om värdepappersfonder i Peru är nyare, eftersom de första investeringsmodellerna av denna typ dök upp i landet först 1995. Även om man på den tiden bara kunde investera i ränte- och blandinkomstfonder, var denna typ av investeringar mottogs mycket väl på den peruanska marknaden.

Under åren växte möjligheterna att investera i fonder och aktiefonder och kortfristiga fonder införlivades.

Hur investerar man i fonder?

Även om det är relativt enkelt att investera i fonder är det viktigt att du tar hänsyn till några goda rutiner, eftersom du tack vare dem kommer att kunna få bättre resultat när du gör en investering.

Definiera målen för din investering

Innan du investerar i fonder måste du mycket väl definiera hur länge du ska investera, vilka mål du vill uppnå och vilken riskprofil du vill ha. Detta hjälper dig att få ett bättre perspektiv när du väljer ett av de tillgängliga alternativen.

Välj den fond du vill investera i

När du är tydlig med dina mål måste du välja vilken av de typer av fonder som passar din profil bäst. För att hitta tillgängliga alternativ kan du söka online eller kontakta en finansiell rådgivare.

Övervaka dina investeringar

Slutligen rekommenderas det att du övervakar dina investeringar för att se hur de presterar. Detta kan vara mycket användbart, särskilt eftersom det hjälper dig att förstå förändringar på marknaderna och fatta välgrundade beslut.

Tänk också på att när du investerar i fonder måste du betala provisioner som kan ändra din avkastningsförväntning.